5 façons de maximiser les remboursements d'assurance
Il est essentiel pour la stabilité financière de l'hôpital ou du cabinet de médecin de mettre en place un processus pour chaque phase du cycle de revenu. Non seulement vous recevrez les paiements en temps voulu, mais vous réduirez également le fardeau imposé au personnel de facturation, réduirez les coûts administratifs et, plus important encore, maintiendrez une relation positive avec vos patients..
1. Vérification de l'assurance
Le cycle de revenus doit commencer avant l'arrivée du patient. Dès que le rendez-vous est pris, les informations d'assurance du patient doivent être vérifiées. Comme les informations sur les assurances peuvent changer à tout moment, même pour les patients réguliers, il est important que le fournisseur vérifie l'éligibilité du membre. chaque fois les services sont fournis. Les avantages de la vérification de l'assurance avant l'arrivée du patient comprennent:- Réduire les refus de réclamation pour cause d'informations de patient non valides
- Obtenir des autorisations préalables
- Assurer une inscription plus rapide et / ou activer la pré-inscription
- Vérifier quels services médicaux sont couverts / non couverts
- Obtenir des informations sur la quote-part, la coassurance et la franchise du patient
2. Collections initiales
Le moyen le plus rapide d’accroître les flux de trésorerie et d’améliorer les taux de recouvrement est de responsabiliser les patients dès le départ. Les patients sont moins enclins à payer ou sont difficiles à atteindre une fois les services rendus. Plutôt que d’attendre l’étape du recouvrement des recettes du cycle des recettes, les fournisseurs devraient tirer parti des discussions sur les problèmes financiers et de la collecte des paiements des patients au début du processus. Aviser les patients avant leur arrivée de leur responsabilité estimée et leur faire savoir qu'un paiement est nécessaire avant que les services ne soient rendus.En outre, des conseils financiers peuvent aider à déterminer l'admissibilité d'un patient à une assistance publique, à des soins de bienfaisance ou à des plans de paiement, ce qui peut également être difficile à faire une fois que le patient a déjà reçu un traitement. Ce processus contribuera à réduire la charge de travail du personnel de facturation et à améliorer les efforts de recouvrement..
3. Codage des revendications non corrigées
Soumettre une demande de remboursement est le seul moyen de garantir un paiement correct la première fois. Une facturation correcte dès la première fois évitera les retards dans le traitement de la demande et, dans certains cas, un remboursement plus élevé. Une réclamation en bonne et due forme est celle qui est correctement complétée conformément aux directives de facturation du gouvernement fédéral..Un défi majeur pour les fournisseurs est d’identifier et de respecter les règles spécifiques à chaque opérateur en matière de codage. Bien que les problèmes de codage ne soient pas la seule raison des refus d’assurance, ils peuvent parfois être négligés en raison d’un remboursement moins élevé, contrairement à d’autres refus qui ne peuvent être remboursés, tels que des informations incorrectes sur le patient. Il est vraiment important que le personnel de codage et de facturation garde à jour les informations sur les directives de facturation pour tous les opérateurs..
N'oubliez pas de vous assurer que les informations sur le patient sont exactes pour éviter tout refus..
4. Traitement rapide des dénis
La plupart des sociétés d’assurance sont tenues de payer la réclamation ou de refuser par écrit leur refus dans les 30 jours suivant leur réception. Une demande qui n'a pas été traitée dans les 30 jours est passible de pénalités d'intérêts. Toutefois, le versement d'intérêts ne fait pas partie de vos objectifs. Votre objectif est d'être payé le plus rapidement possible. Adopter une approche proactive pour gérer les refus peut améliorer considérablement les jours de RA..- Demandez à votre personnel de facturation de faire le suivi des demandes de règlement dans les 10 jours ouvrables de demandes électroniques facturées et de 15 jours ouvrables de factures papier pour vous assurer que la demande a bien été reçue et pour déterminer si la demande a déjà été traitée..
- Si une demande a déjà été refusée, un représentant peut vous le dire par téléphone au lieu de vous attendre à ce que le refus soit envoyé par la poste. Des mesures correctives immédiates peuvent être prises.
- Si aucune réclamation n’a été reçue, vous en êtes informé beaucoup plus tôt afin de la soumettre à nouveau..
